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报告:高净值客户偏重稳健投资 资产配置呈两极分化

2019年06月05日 11:21来源:未知手机版

菜粕

原标题 平安银行发布分析数据:高净值客户偏重稳健投资 股票资产配置呈两极分化

来源 金融时报

富裕阶层如何对资产进行保值升值?他们都有怎样的投资偏好?对富裕阶层进行准确画像,关系着银行财富管理的精细化水平。

日前,借助AI、大数据等技术,针对持有资产200万元以上的高净值客户,平安银行私人银行、平安证券联合发布了一组高净值客户投资行为分析数据,展示了该行在AI Banker方面的新成果。

数据显示,在平安银行私人银行的高净值客户中,女性客户占比过半,达54.13%;在年龄方面,“70后”高净值客户占比最高,达33.65%;其次是“60后”客户,占比达25.05%。高净值客户多分布在沿海城市,北上广深四地依然是高净值客户的聚集地,而随着杭州、南京等新一线城市的快速发展,这些城市的高净值客户也在显著增加。

高净值客户更偏重稳健投资,研究表明,高净值客户在平安银行持有的定期理财资产占比达41%;其次是活期理财,资产占比达29%。平安银行私人银行分析认为,这表明高净值客户不仅追求稳健投资,也关注资产流动性。

在持有资产分布中,私募产品占比为22%,表明部分高净值客户除了自己炒股外,也会通过私募证券、私募股权等投资方式,将资金交由专业机构投入资本市场。平安银行私人银行相关负责人表示,平安银行在和私募机构的合作中始终秉持精品战略、优中选优;在策略布局上,则充分考虑到私募机构的成熟度、容量、透明度、接受度以及客户的认知度。

同时,基于高净值客户交流投资经验、获取投资机会等金融社交需求,平安银行私人银行特别打造了私行客户专属“投资圈”。客户可以在专属“投资圈”中获取私募证券、股权、固定收益、海外投资等优质投资项目介绍,通过专家观点分享了解当前宏观投资动态,与高净值人士交流,更轻松地做出最优投资决策。研究发现,高净值客户在投资圈中讨论最多的话题包括私募机构表现、行情讨论、房地产投资、投资规划、一二级市场投资经验交流等。平安银行私人银行还定期推出“宏观与市场周报” “资产配置策略报告”等资讯,为高净值客户投资提供参考。

针对近3个月股票持有仓位的研究表明,高净值客户在股票资产配置方面呈现两极分化。持股仓位在10%以下的高净值客户占比达55.43%,较多的高净值客户在目前股票仓位较低。与此同时,股票仓位在80%以上的客户数量排第二位,占比达24.22%,这说明一季度股市快速反弹行情过后,市场在二季度表现较弱,高净值客户对此的反应呈现两极分化。

对高净值客户的行业板块偏好及近3个月持仓股票的行业分布的分析表明,在行业偏好方面,信息技术、金融及工业板块的偏好程度排名前三位,人数占比分别达20.68%、20.02%、19.79%。

在研究中,研究人员将市值在50亿元的股票定义为小盘股;50亿元至100亿元市值的股票定义为中盘股;100亿元至300亿元市值的股票定义为大盘股;300亿元以上的股票定义为超大盘股。研究数据显示,高净值客户群体更偏好具备成长性的小盘股,占比为46.2%;偏好基本面较好、业绩稳定的超大盘股的人数占比为27.39%;偏好中盘股和大盘股的人数比例分别为15.67%和10.72%。

在股票操作频率方面,55.86%的高净值客户“静若处子”(月均股票买卖次数不超过5次),操作频率少、更注重长线投资。31.36%的客户“频繁操作”(月均股票买卖次数超过10次),股票买卖频次高,享受频繁操作带来的投资体验;12.78%的客户“亦静亦动”(月均股票买卖次数在5到10次),操作无规律可循,较为随性。

研究显示,高净值客户在科学投顾、7×24小时银证转账、决策工具等特色产品及服务的使用上更为得心应手,此类群体善于借助便捷的服务手段、优质的投资辅助产品及工具进行投资。

今年以来,A股行情逐渐走出低谷。为给投资者提供灵活便捷的银证转账方式,平安证券联合平安银行推出7×24小时银证转账服务,使客户资金在非交易时间也可随时转账取用。在该服务试运营期间,已有超10万名投资者体验了这一功能,使用率在85%以上。

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